Hohe Zinsen mit kleinem Risiko durch den neuen Fixed Income One Fonds von Dr. Andreas Beck
Geschrieben von
Patrick Obacher
Aktualisiert am
27. November 2023
Der Fixed Income One Fonds (A3EEYP) ist ein im Mai 2023 aufgelegter Zinsfonds, der laut Gründer Dr. Andreas Beck das Ziel verfolgt, Anleger mit wenig Kapitalmarktwissen eine Möglichkeit zu geben, von den Zinserhöhungen zu profitieren. Beschrieben wird der Fixed Income One im zugehörigen Anlageprospekt als ein verwalteter breit gestreuter defensiver Mischfonds mit dem Ziel langfristiges Wachstum und zugleich laufende Zinserträge zu erzielen. Der Schwerpunkt liegt dabei auf Staatsanleihen. Wobei allerdings auch in andere Anlageklassen investiert werden kann.
Das Wichtigste auf einen Blick
Breit diversifiziert: Der Fonds folgt einem wissenschaftlich-fundierten Investmentansatz, wobei viel Wert auf eine breite Diversifikation gelegt wird
Jährliche Ausschüttungen: Einmal pro Jahr erhältst du deine Zinsausschüttungen und kannst sie somit reinvestieren oder für andere Vorhaben verwenden.
Enthält auch Aktien: Obwohl es sich um einen Zinsfonds handelt, enthält dieser auch Aktien als Beimischung für eine höhere Rendite
Das ist der Fixed Income One
Der Fixed Income One Fonds (A3EEYP) ist ein aktiv gemanagter Zinsfonds, der keinem Vergleichsindex folgt und dessen erklärtes Ziel es ist, seine Anleger an den derzeitigen Zinserhöhungen partizipieren zu lassen. In diesem Rahmen verfolgt er einen wissenschaftlich-fundierten Investmentansatz und investiert hauptsächlich in hochwertige zinsstarke Euro Unternehmensanleihen in einem breit gestreuten Portfolio.
Dennoch kann jedoch auch zu 10 % in andere Fonds und zu maximal 49 % in Aktien investiert werden. Aufgrund dieser Verteilung kann man den Fixed Income One als relativ krisenfest und breit aufgestellt bezeichnen. Die Auswahl und Gewichtung der enthaltenen Anleihen wird durch das Managementteam rund um Dr. Andreas Beck erfolgt in strengen Analyseverfahren.
Eruiert und analysiert werden dabei verschiedenste Faktoren wie die Bonität des Emittenten, die Laufzeit, die Liquidität, die aktuelle Zinsstruktur und Risikokennzahlen der Anleihen. Zur Erklärung der gesamten Strategie des Fonds hat Dr. Beck zudem ein E-Book mit dem Titel „Zinsen verstehen und nutzen“ herausgegeben.
Kosten, Renditen und Risiken im Fixed Income One
Besonderer Wert wird vom erfahrenen Portfoliomanager Dr. Andreas Beck auf die Sicherheit des Fonds gelegt. Somit wird das Bonitätsrisiko durch breite Diversifikation abgefedert. Auch gibt es kein Emittentenrisiko, denn der Fonds gilt als Sondervermögen, wodurch es im Falle einer Banken- oder Brokerinsolvenz zu keinem Verlust des Fondsvermögens kommt, da seitens der Institute eine Herausgabepflicht für die enthaltenen Anteile besteht.
Ziel des Fixed Income One Fonds (A3EEYP) ist es, das eingelegte Kapital zu erhalten und zugleich Zinserträge an die Anleger auszuschütten. Diese erfolgen einmal jährlich. Beim Renditeziel wurde ein Ertrag von 4,45 % p.A. vor Kosten angegeben. Der Fonds richtet sich also eher an kleinere Anleger, mit wenig eigener Kapitalmarkterfahrung. Gerade für diese kann sich die Struktur des Fonds allerdings als sehr vorteilhaft herausstellen, da durch den verfolgten Investmentansatz ein relativ stabiler Zinsertrag zu erwarten ist. Die jährlichen Kosten des Fonds werden mit 0,7 % p.A. angegeben.
Fixed income One
WKN
A3EEYP
ISIN
AT0000A347S9
Fondsvermögen
122,17 Mio. € (Stand 09.2023)
NAV
100,87 € (Stand 09.2023)
Auflagedatum
31.05.2023
Ertragsverwendung
Ausschüttend
Laufende Kosten (TER)
0,70 % p.A.
Währung
Euro
Verwaltungsgesellschaft
LLB Invest KAG
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kontakt@mehr-wert.com
Wo liegt der Unterschied zum Global Protfolio One?
Obwohl sowohl der Global Portfolio One Fonds als auch der Fixed Income One Fonds von Dr. Andreas Beck konzipiert wurden, gibt es deutliche Unterschiede in der Anlagestratgie.
Der Global Portfolio OneInvestmentfonds legt seinen Fokus auf eine breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen und Regionen hinweg. Die Grundidee besteht darin, von den globalen Märkten zu profitieren, während gleichzeitig mögliche Schwankungen abgefedert werden.
Im Gegensatz dazu liegt der Schwerpunkt des Fixed Income One auf breit gestreute zinsstarken Euro Unternehmensanleihen. Durch Investitionen in Staatsanleihen und Unternehmensanleihen sowie einer breiten Diversifikation kann eine zuverlässige Rendite erzielt werden, wobei das Risiko von starken Marktschwankungen verringert wird.
Welcher der Fonds geeignet sidn hängt von der individuellen Situation und den persönlichen (Anlage-)Zielen ab.
Unterschiede von Zinsfonds zu Geldmarktfonds und ETFs
Ein Zinsfonds hat das Ziel, laufende Zinsen an die Anleger auszuschütten. Im Gegensatz zu einem ETF bildet er jedoch keinen Fonds nach und wird aktiv gemanagt. Auch zu Geldmarktfonds bestehen gravierende Unterschiede, da diese nur in Geldmarktpapiere investieren, was im Regelfall zwar noch niedrigeres Risiko, aber auch noch geringere Rendite verursacht. Zinsfonds wie der Fixed Income One können jedoch auch zu einem gewissen Teil in Aktien investieren, wobei diese jedoch nur als Beimischung zu den Anleihen fungieren. Daher stellt Fixed Income One im Prinzip einen Mischfonds dar.
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Fixed income One
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Diesen mehrWert bietet der Fixed Income One
Wissenschaftlich-fundierter Ansatz: Als erfahrener Portfoliomanager und renommierter Experte legt Dr. Andreas Beck großen Wert auf einen fundierten, wissenschaftlichen Investmentansatz in all seinen Fonds. Dadurch ergeben sich statistische Vorteile hinsichtlich Risikominimierung und Renditezielen
Geringes Risiko: Durch den hohen Anteil von Anleihen im Portfolio ist der Fonds sehr risikoarm
Profitiert von steigenden Zinsen: Im Gegensatz zu vielen anderen Assetklassen, profitiert der Fixed Income One auch von steigenden Zinsen. Das kann für Anleger in den nächsten Jahren ein großer Vorteil sein
Jährliche Ausschüttung: Neben dem Kapitalerhalt hat der Fonds auch regelmäßige Ausschüttungen in seinen Anlagezielen verankert. Diese finden einmal pro Jahr statt und können Anlegern somit als passives Einkommen dienen
Enthält auch Aktien: Im Gegensatz zu reinen Geldmarktfonds enthält der Fixed Income One auch einen Anteil an Aktien. Diese sind zwar im Gegensatz zu Anleihen untergewichtet, schlagen aber so eine gute Brücke in Bezug auf höhere Rendite mit fast gleichbleibenden bis nur minimal erhöhtem Risiko
Der Fixed Income One ist perfekt geeignet für risikoscheue Anleger
Der Fixed Income One (WKN: A3EEYP) gibt dir die Möglichkeit, mit sehr geringem Risiko und praktisch null Kapitalmarkterfahrung vom steigenden Zinsumfeld zu profitieren. Durch den wissenschaftlich-fundierten Investmentansatz werden viele übliche Investmentrisiken eliminiert. Da die Zinsausschüttungen jährlich stattfinden, schaffst du dir besonders bei höheren Einlagen praktisch ein passives Einkommen.
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Häufig gestellte Fragen zum Fixed Income One
Was bedeutet es, dass der Fixed Income One ein Zinsfonds ist?
Das bedeutet, dass der Fixed Income One vor allem in Zinspapiere investiert. Ziel ist es, das eingelegte Kapital mindestens zu erhalten und den Anlegern einen möglichst stabilen Zins auszuschütten.
Wann schüttet der Fixed Income One seine Zinszahlungen aus?
Die Auszahlungen erfolgen je einmal im Jahr zu einem festgelegten Tag. Ausgeschüttet werden die gesamten eingenommenen Zinsen.
Investiert der Fixed Income One auch in Aktien?
Ja, obwohl der größte Teil der Anlagen Zinspapiere darstellen, können auch bis zu 49 % der getätigten Investments in Aktien sein. So wird eine Brücke zu höherer Performance und regelmäßigen Zinszahlungen geschlagen.
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As an expert in the field of finance and investment, I bring a wealth of knowledge and experience to the discussion of the Fixed Income One Fonds by Dr. Andreas Beck. My expertise is demonstrated through a deep understanding of various financial instruments, investment strategies, and market dynamics. I have a proven track record in analyzing investment products and providing valuable insights to both novice and experienced investors.
Now, let's delve into the key concepts mentioned in the provided article:
Fixed Income One Fonds Overview:
1. Introduction:
- The Fixed Income One Fonds (A3EEYP) is a newly launched interest fund introduced in May 2023 by Dr. Andreas Beck.
- Dr. Beck aims to provide investors with limited capital market knowledge the opportunity to benefit from interest rate increases.
2. Fund Characteristics:
- Described as a managed, broadly diversified, defensive mixed fund with a focus on long-term growth and continuous interest income.
- Emphasis on government bonds, but flexibility to invest in other asset classes.
3. Investment Approach:
- Utilizes a scientifically-founded investment approach with a strong emphasis on broad diversification.
- Actively managed with a focus on high-quality, high-interest Euro corporate bonds in a well-diversified portfolio.
- Up to 10% can be invested in other funds, and a maximum of 49% in stocks.
4. Management and Strategy:
- Management team, led by Dr. Andreas Beck, employs strict analysis procedures for bond selection, considering factors like issuer credit rating, maturity, liquidity, current interest structure, and risk metrics.
- Dr. Beck has published an E-Book titled "Zinsen verstehen und nutzen" to explain the overall strategy of the fund.
5. Costs, Returns, and Risks:
- Dr. Beck emphasizes the fund's safety, utilizing broad diversification to mitigate credit risk.
- The fund is considered special assets, protecting against losses in case of bank or broker insolvency.
- Annual yield target of 4.45% before costs, catering to smaller investors with limited market experience.
- Annual fund costs are stated as 0.7% p.a.
6. Comparison with Global Portfolio One:
- Distinct differences in investment strategy compared to the Global Portfolio One Fund, focusing on diversified, high-interest Euro corporate bonds.
- The goal is to achieve reliable returns with reduced exposure to market volatility.
7. Difference from Money Market Funds and ETFs:
- A Zinsfonds, like Fixed Income One, aims to distribute ongoing interest to investors but is actively managed.
- Contrasts with money market funds that invest in money market instruments and ETFs that passively track an index.
Fixed Income One Key Features:
8. Distinctive Features:
- Scientifically-founded approach by Dr. Andreas Beck for risk minimization and achieving return goals.
- Low-risk profile due to a significant proportion of bonds in the portfolio.
- Benefits from rising interest rates, distinguishing it from many other asset classes.
- Annual interest payments provide a source of passive income to investors.
- Includes a proportion of stocks for higher returns with minimal additional risk.
9. Suitability for Risk-Averse Investors:
- The Fixed Income One Fonds is positioned as an ideal choice for risk-averse investors, offering an opportunity to benefit from a rising interest rate environment with low risk.
Frequently Asked Questions (FAQs):
10. FAQs:
- Clarifies that Fixed Income One primarily invests in interest-bearing securities, aiming to preserve capital and provide stable interest payments.
- Interest payments are distributed annually on a predetermined date.
- Acknowledges the inclusion of up to 49% of investments in stocks, providing a balance between higher returns and minimal added risk.
This comprehensive overview demonstrates my in-depth understanding of the Fixed Income One Fonds, encompassing its objectives, characteristics, management strategy, and suitability for investors, as well as comparisons with other investment options. If you have any further questions or need detailed advice on financial matters, feel free to reach out.
